Kitaran tunai
Hari stok + hari pelanggan membayar − hari kredit pembekal. Angka ini menerangkan tempoh, bukan jumlah RM dengan sendirinya.
Memuatkan...
Memuatkan...
Anggar jurang tunai operasi
Masukkan jualan, margin, tempoh stok, tempoh pelanggan membayar, tempoh pembekal dan kos operasi. DuitMap akan anggar tunai yang terikat dalam kitaran operasi serta kesan perubahan masa bayaran.
Ini model perancangan kos tunai 30 hari. Ia bukan penyata akaun, Kaedah Modal Kerja zakat, nasihat pembiayaan atau kadar simpanan universal.
Gunakan angka daripada tempoh yang sama. Jangan masukkan gaji, sewa atau belanja operasi sekali lagi dalam kos jualan. Jika bisnes bermusim, uji juga bulan lemah selepas anggaran asas ini.
Keputusan akan muncul di sini
Masukkan angka operasi anda atau muat contoh untuk melihat anggaran asas dan perubahan tempoh bayaran.
Nota ringkas
Kiraan ini ialah anggaran untuk tujuan pendidikan dan perancangan awal sahaja. Keputusan sebenar boleh berbeza mengikut data yang anda masukkan, polisi semasa, dokumen rasmi, kontrak, kadar, caj dan kaedah pengiraan pihak berkaitan. Sila semak dengan pihak rasmi atau institusi berkaitan sebelum membuat keputusan kewangan.
Gunakan hasil ini sebagai anggaran, simulasi atau semakan awal sebelum anda padankan dengan dokumen, kontrak atau rekod sebenar anda.
Asas rujukan
Model kos tunai 30 hari berdasarkan input pengguna untuk jualan, margin kasar, kos operasi, hari stok, hari kutipan pelanggan dan hari kredit pembekal. Ia bukan penyata perakaunan, Kaedah Modal Kerja zakat atau model pembiayaan.
Andaian utama
Bulan perancangan
Semua kadar harian menggunakan bulan 30 hari supaya formula dan contoh mudah diaudit.
Dana stok dan pembekal
Kos jualan harian membiayai hari stok; kredit pembekal mengurangkan komponen kos jualan mengikut tempoh yang dimasukkan.
Dana menunggu kutipan
Jumlah kos tunai harian digunakan sepanjang hari pelanggan membayar. Nilai penuh invois atau untung belum diterima tidak dianggap sebagai wang keluar.
Penampan
Peratus penampan dipilih pengguna, ditambah selepas anggaran asas dan bukan kadar minimum universal DuitMap.
Rujukan rasmi / berkaitan
ACCA • Disemak 22 Julai 2026
ACCA • Disemak 22 Julai 2026
SME Corp Malaysia • Disemak 22 Julai 2026
IFRS Foundation • Disemak 22 Julai 2026
Kaedah kiraan
Hari stok + hari pelanggan membayar − hari kredit pembekal. Angka ini menerangkan tempoh, bukan jumlah RM dengan sendirinya.
Kos jualan harian membiayai tempoh stok. Kredit pembekal mengurangkan komponen itu mengikut terma yang dipersetujui.
Jumlah kos tunai harian digunakan sepanjang tempoh kutipan kerana kos langsung dan operasi perlu ditanggung sebelum bayaran diterima.
Peratus yang anda pilih ditambah selepas anggaran asas dan sentiasa ditunjukkan berasingan. DuitMap tidak menetapkan kadar minimum universal.
Contoh ilustrasi
Untuk jualan RM50,000, margin kasar 40%, kos operasi tetap RM15,000, stok 30 hari, kutipan 30 hari dan kredit pembekal 20 hari, anggaran asas ialah RM55,000. Dengan penampan pilihan 15%, sasaran menjadi RM63,250. Jika pelanggan lewat 15 hari dan pembekal meminta bayaran 10 hari lebih awal, sasaran gabungan menjadi RM100,625.
Had alat
Soalan lazim
Untung membandingkan hasil dan kos. Modal pusingan pula menumpukan masa tunai keluar untuk stok serta operasi sebelum kutipan pelanggan diterima. Bisnes boleh untung tetapi masih mempunyai jurang tunai.
Tidak. Aset semasa tolak liabiliti semasa ialah definisi perakaunan yang lazim. Kalkulator ini menggunakan model perancangan kos tunai berdasarkan hari stok, kutipan pelanggan dan kredit pembekal.
Tidak. Kalkulator zakat perniagaan DuitMap menganggar nilai zakat berdasarkan aset dan liabiliti semasa serta nisab. Alat ini hanya menganggar tunai operasi yang perlu dibiayai sepanjang kitaran perniagaan.
Margin kasar ialah jualan ditolak kos jualan langsung, kemudian dibahagi jualan. Jika jualan RM50,000 dan kos langsung RM30,000, margin kasar ialah 40%. Ia bukan margin untung bersih.
Isi 0 hari untuk stok. Masukkan margin kasar, tempoh pelanggan membayar dan kos operasi sebenar. Deposit atau bayaran peringkat boleh mengurangkan tempoh tunai terikat.
Kos pekerja, sewa dan penyampaian kerja tetap perlu dibayar sementara kutipan belum diterima. Setiap hari tambahan memanjangkan tempoh kos tunai itu perlu dibiayai.
Tidak secara automatik. Hasil ialah anggaran jurang operasi berdasarkan input anda. Ia belum menilai kos pembiayaan, tempoh, fi, musim, hutang lapuk atau kemampuan membayar ansuran.
Tidak. Kiraan berlaku dalam pelayar dan tidak menyimpan input ke akaun, pangkalan data, localStorage atau pautan perkongsian.
Semakan Kandungan
Jika anda nampak fakta, formula, angka, atau pautan yang tidak tepat pada halaman ini, hantar laporan ringkas supaya kami boleh semak.
Halaman dirujuk: Kalkulator Modal Pusingan Perniagaan